메리츠종합금융증권 주식회사 금감원 경영유의사항 · 2017-03-27

경영유의사항 공개안

1. 금융회사명 : 메리츠종합금융증권㈜

2. 제재조치일 : 2017. 3. 27.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

경영유의 1건, 개선 1건

제재대상

제재내용

기 관

경영유의 1건, 개선 1건

4. 제재대상사실

가. 경영유의사항

(1) 문자메시지 발송 관련 내부통제 강화 필요

메리츠종합금융증권㈜는 ｢투자광고 업무지침｣을 통해 투자광고에 대한 내부 심사절차 및 방법, 금지행위 등에 대한 세부기준을 시행하고 있으나 준법감시인의 사전 승인을 받지 아니하고 고객에게 광고성 문자메시지를 발송하거나 금융투자상품의 안정성에 대한 단정적인 표현을 사용한 사례가 있음에도 이에 대한 회사의 자체 점검이 없었으므로, 향후 투자자 보호를 위하여 문자메시지 발송내역에 대한 주기적인 점검을 실시하는 등 관련 내부통제를 강화할 필요가 있음

나. 개선사항

(1) 지점운용형 랩 상품운용 개선 필요

메리츠종합금융증권㈜의 ｢일임형 종합자산관리계좌 운영지침｣ 및 ｢지점운용형 랩 운영 기준｣ 등에 따르면 투자자는 일임계약이 정하는 범주 내에서 운용제한사항 등을 지정할 수 있고, 지점 운용역은 투자자가 지정한 제한사항 등을 준수하도록 하고 있으나 회사는 ‘종목 단위’로만 운용제한이 가능하도록 상품을 설계하고 전산시스템을 운영하고 있음에도 이러한 내용의 명시 또는 설명 없이 일임계약이 체결되고 있어 투자자가 ‘시장 또는 업종’ 등의 운용제한을 지정할 경우 지점 운용역이 이를 준수하기 어렵고 계약내용ㆍ책임소재에 대한 다툼이 발생할 수 있으므로, ‘종목 단위’로만 운용제한이 가능하다는 내용을 계약서류 등에 구체적으로 기재할 필요가 있음